Règlement (UE) 2016/313 (version consolidée)

5.3.2016

Journal officiel de l'Union européenne

L 60/5

RÈGLEMENT D'EXÉCUTION (UE) 2016/313 DE LA COMMISSION

du 1er mars 2016

portant modification du règlement d'exécution (UE) no 680/2014 en ce qui concerne les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires

(Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE)

LA COMMISSION EUROPÉENNE,

vu le traité sur le fonctionnement de l'Union européenne,

vu le règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil du 26 juin 2013 concernant les exigences prudentielles applicables aux établissements de crédit et aux entreprises d'investissement et modifiant le règlement (UE) no 648/2012 (1), et notamment son article 415, paragraphe 3, quatrième alinéa,

considérant ce qui suit:

(1)

Le chapitre 7 du règlement d'exécution (UE) no 680/2014 de la Commission (2) prévoit que les déclarations des établissements de crédit concernant les liquidités se fassent sur une base individuelle et sur une base consolidée. Pour accroître la surveillance effective de la liquidité, il convient d'exiger la déclaration d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires au titre de l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013, ce qui devrait fournir un aperçu plus exhaustif de la position de liquidité d'un établissement, de manière proportionnée à la nature, à la taille et à la complexité de ses activités.

(2)

Les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires à déclarer doivent comprendre: des éléments de suivi basés sur la concentration des fonds par contrepartie et par type de produit, car ces éléments permettent d'identifier les contreparties et instruments d'une importance telle que le retrait de fonds ou une baisse de liquidité du marché risquerait de causer des problèmes de liquidité; des éléments de suivi basés sur la concentration de la capacité de rééquilibrage par émetteur ou par contrepartie, car ils fournissent des informations concernant le degré de concentration de l'établissement déclarant en ce qui concerne les dix principaux émetteurs d'actifs qu'il détient et les dix principales lignes de financement qui lui ont été accordées; et des éléments de suivi basés sur les prix pour différentes durées de financement et pour les opérations de refinancement, qui constituent des informations utiles au fil du temps, en permettant aux autorités de surveillance de connaître les variations d'écarts de taux de financement (funding spreads), de volumes et d'échéances.

(3)

Les déclarations d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires devraient être utilisées par les autorités compétentes, dans le cadre du processus de contrôle et d'évaluation prudentiels et dans le cadre des collèges d'autorités de surveillance, et elles serviront d'outil d'alerte précoce pour la surveillance courante.

(4)

Les déclarations d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires devraient être alignées sur le niveau d'application et de déclaration de l'exigence de couverture des besoins de liquidité, conformément aux articles 6 à 10 et à l'article 415, paragraphe 3, point a), du règlement (UE) no 575/2013.

(5)

Afin de garantir la proportionnalité, les déclarations trimestrielles, plutôt que mensuelles, devraient être autorisées lorsqu'un établissement ne fait pas partie d'un groupe comptant des filiales ou des établissements mères situés en dehors du ressort de l'autorité compétente, que le bilan total de l'établissement ne représente qu'une petite proportion de la somme des bilans individuels de tous les établissements dans l'État membre concerné et que les actifs totaux de l'établissement ne sont pas substantiels.

(6)

Compte tenu de l'importance de la déclaration d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires pour une surveillance appropriée et pour son rôle d'outil d'alerte précoce aux fins de la surveillance courante, le présent règlement doit s'appliquer rapidement. Toutefois, pour faciliter la mise en œuvre initiale du présent règlement par les établissements et les autorités compétentes, au cours de ses six premiers mois d'application, la date de remise des déclarations mensuelles d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doit être le trentième jour civil suivant la date de référence pour les déclarations, et non le quinzième jour civil.

(7)	Le présent règlement se fonde sur les projets de normes techniques d'exécution soumis à la Commission par l'Autorité bancaire européenne (ABE).

(8)

L'ABE a procédé à des consultations publiques ouvertes sur le projet de normes techniques d'exécution sur lequel se fonde le présent règlement, analysé les coûts et avantages potentiels qu'ils impliquent et sollicité l'avis du groupe des parties intéressées au secteur bancaire institué en application de l'article 37 du règlement (UE) no 1093/2010 du Parlement européen et du Conseil (3).

(9)

Conformément à la procédure prévue à l'article 15 du règlement (UE) no 1093/2010, la Commission a approuvé, moyennant des modifications, le projet de norme technique d'exécution présenté par l'ABE en motivant les modifications apportées. L'ABE a émis un avis formel approuvant les modifications proposées, à l'exception de celles relatives à la déclaration des actifs liquides et des entrées et sorties de trésorerie attendues (le «tableau d'échéances»), justifiant sa démarche par plusieurs arguments.

(10)

La Commission a examiné attentivement les arguments présentés par l'ABE en faveur de l'adoption de règles de déclaration pour le tableau d'échéances sur la base de la méthode de déclaration provisoire prévue par le règlement (UE) no 575/2013. Cette méthode devra toutefois être modifiée afin d'être alignée totalement sur la méthode définitive établie dans le règlement délégué (UE) 2015/61 de la Commission (4), qui s'applique depuis le 1er octobre 2015.

(11)

La Commission reconnaît pleinement l'importance du tableau d'échéances en tant qu'instrument de surveillance. Elle estime toutefois qu'actuellement, les bénéfices en matière de surveillance obtenus grâce à la déclaration obligatoire d'un tableau d'échéances sur la base d'une méthode dépassée de déclaration sont disproportionnés par rapport à la charge réglementaire supplémentaire et à la duplication des coûts de mise en conformité que celle-ci représente. L'ABE devrait chercher à actualiser dès que possible le tableau d'échéances sur la base d'une méthode de déclaration pleinement alignée sur le règlement délégué (UE) 2015/61 et le soumettre à la Commission pour adoption. Dans l'intervalle, en attendant la future adoption d'une déclaration obligatoire pour le tableau d'échéances, les autorités de surveillance peuvent, lorsque c'est nécessaire et justifié, demander une déclaration supplémentaire non prévue par le présent règlement d'exécution, notamment au titre de l'article 412, paragraphe 5, du règlement (UE) no 575/2013.

(12)	Il convient dès lors de modifier en conséquence le règlement d'exécution (UE) no 680/2014,

A ADOPTÉ LE PRÉSENT RÈGLEMENT:

Article premier

Le règlement d'exécution (UE) no 680/2014 est modifié comme suit:

à l'article 1er, le point g) suivant est ajouté:

«g)	éléments du suivi de la liquidité supplémentaires visés à l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013.»;

le chapitre 7 ter suivant est inséré:

«CHAPITRE 7 ter

FORMAT ET FRÉQUENCE DES DÉCLARATIONS CONCERNANT LES ÉLÉMENTS DU SUIVI DE LA LIQUIDITÉ SUPPLÉMENTAIRES EFFECTUÉES SUR UNE BASE INDIVIDUELLE ET SUR UNE BASE CONSOLIDÉE

Article 16 ter

1. Pour transmettre les informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires visés à l'article 415, paragraphe 3, point b), du règlement (UE) no 575/2013 sur une base individuelle et consolidée, les établissements transmettent chaque mois l'ensemble des informations suivantes:

a)	les informations précisées à l'annexe XVIII, conformément aux instructions énoncées à l'annexe XIX;

b)	les informations précisées à l'annexe XX, conformément aux instructions énoncées à l'annexe XXI.

2. Par dérogation au paragraphe 1, un établissement peut transmettre les informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires tous les trimestres lorsque l'ensemble des conditions suivantes sont réunies:

a)	l'établissement ne fait pas partie d'un groupe dont des filiales ou des établissements mères sont situés en dehors du ressort de l'autorité compétente;

b)	le ratio entre le total du bilan individuel de l'établissement et la somme des totaux des bilans individuels de tous les établissements situés dans l'État membre concerné est resté inférieur à 1 % sur les deux derniers exercices précédant l'exercice de déclaration;

c)	l'établissement possède des actifs totaux, calculés conformément à la directive 86/635/CEE du Conseil (*1), d'un montant inférieur à 30 000 000 000 EUR.

Pour l'application du point b), les totaux des bilans entrant dans le calcul de ce ratio reposent sur les chiffres de fin d'exercice audités pour l'exercice précédant l'exercice précédant la date de référence pour les déclarations.

3. Pour l'application des obligations établies aux paragraphes 1 et 2, le premier mois pour lequel des informations concernant les éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doivent être transmises est avril 2016.

(*1) Directive 86/635/CEE du Conseil du 8 décembre 1986 concernant les comptes annuels et les comptes consolidés des banques et autres établissements financiers (JO L 372 du 31.12.1986, p. 1).»;"

à l'article 18, le sixième alinéa suivant est ajouté:

«Par dérogation à l'article 3, paragraphe 1, point a), entre avril 2016 et octobre 2016 inclus, la date de remise des déclarations mensuelles d'éléments du suivi de la liquidité supplémentaires doit être le 30e jour civil suivant la date de référence pour les déclarations.»;

4)	les annexes XVIII à XXI sont ajoutées conformément au texte qui figure à l'annexe du présent règlement.

Article 2

Le présent règlement entre en vigueur le vingtième jour suivant celui de sa publication au Journal officiel de l'Union européenne.

Le présent règlement est obligatoire dans tous ses éléments et directement applicable dans tout État membre.

Fait à Bruxelles, le 1er mars 2016.

Par la Commission

Le président

Jean-Claude JUNCKER

(1) JO L 176 du 27.6.2013, p. 1.

(2) Règlement d'exécution (UE) no 680/2014 de la Commission du 16 avril 2014 définissant des normes techniques d'exécution en ce qui concerne l'information prudentielle à fournir par les établissements, conformément au règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil (JO L 191 du 28.6.2014, p. 1).

(3) Règlement (UE) no 1093/2010 du Parlement européen et du Conseil du 24 novembre 2010 instituant une Autorité européenne de surveillance (Autorité bancaire européenne), modifiant la décision no 716/2009/CE et abrogeant la décision 2009/78/CE de la Commission (JO L 331 du 15.12.2010, p. 12).

(4) Règlement délégué (UE) 2015/61 de la Commission du 10 octobre 2014 complétant le règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne l'exigence de couverture des besoins de liquidité pour les établissements de crédit (JO L 11 du 17.1.2015, p. 1).

ANNEXE

«ANNEXE XVIII

ÉLÉMENTS DU SUIVI DE LA LIQUIDITÉ SUPPLÉMENTAIRES PRÉVUS PAR L'ARTICLE 415, PARAGRAPHE 3, POINT b), DU RÈGLEMENT (UE) No 575/2013

MODÈLES ALMM
Numéro de modèle	Code modèle	Nom du modèle/groupe de modèles
		MODÈLES POUR LES OUTILS SUPPLÉMENTAIRES DE SUIVI
67	C 67.00	CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR CONTREPARTIE
68	C 68.00	CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR TYPE DE PRODUIT
69	C 69.00	PRIX POUR DIFFÉRENTES DURÉES DE FINANCEMENT
70	C 70.00	REFINANCEMENTS

C 67.00 — CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR CONTREPARTIE

axe des z

Total et monnaies importantes

Concentration des financements par contrepartie

Nom de la contrepartie

Code LEI

Secteur de la contrepartie

Lieu de résidence de la contrepartie

Type de produit

Montant reçu

Échéance initiale moyenne pondérée

Échéance résiduelle moyenne pondérée

Ligne

010

020

030

040

050

060

070

080

010

1.	DIX PRINCIPALES CONTREPARTIES REPRÉSENTANT CHACUNE PLUS DE 1 % DU PASSIF TOTAL

020

1,01

030

1,02

040

1,03

050

1,04

060

1,05

070

1,06

080

1,07

090

1,08

100

1,09

110

1,10

120

2.	TOUS LES AUTRES PASSIFS

C 68.00 — CONCENTRATION DES FINANCEMENTS PAR TYPE DE PRODUIT

axe des z

Total et monnaies importantes

Concentration des financements par type de produit
Ligne	ID	Nom du produit	Montant total reçu	Montant couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers	Montant non couvert par un système de garantie des dépôts conformément à la directive 94/19/CE ou par un système de garantie des dépôts équivalent d'un pays tiers	Échéance initiale moyenne pondérée	Échéance résiduelle moyenne pondérée
			010	020	030	040	050
PRODUITS REPRÉSENTANT PLUS DE 1 % DU PASSIF TOTAL
010	1	FINANCEMENT DE DÉTAIL
020	1,1	Dépôts à vue
030	1,2	Dépôts à échéance fixe avec une échéance initiale à moins de 30 jours
040	1,3	Dépôts à échéance fixe avec une échéance initiale à plus de 30 jours
050	1.3.1	avec une pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts qui seraient obtenus pour la durée résiduelle
060	1.3.2	sans pénalité pour retrait anticipé nettement supérieure à la perte des intérêts qui seraient obtenus pour la durée résiduelle
070	1,4	Comptes d'épargne
080	1.4.1	avec préavis de retrait supérieur à 30 jours
090	1.4.2	sans préavis de retrait supérieur à 30 jours
100	2	FINANCEMENT DE GROS
110	2,1	Financements de gros non garantis
120	2.1.1	dont clients financiers
130	2.1.2	dont clients non financiers
140	2.1.3	dont par des entités intragroupe
150	2,2	Financements de gros garantis
160	2.2.1	dont mises en pension
170	2.2.2	dont émissions d'obligations garanties
180	2.2.3	dont émissions de titres adossés à des actifs
190	2.2.4	dont par des entités intragroupe

C 69.00 — PRIX POUR DIFFÉRENTES DURÉES DE FINANCEMENT

axe des z

Total et monnaies importantes

Prix pour différentes durées de financement
			1 jour		1 semaine		1 mois		3 mois		6 mois		1 an		2 ans		5 ans		10 ans
			Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume	Spread	Volume
Ligne	ID	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120	130	140	150	160	170	180
010	1	Total des financements
020	1,1	dont: dépôts de détail
030	1,2	dont: dépôts de gros non garantis
040	1,3	dont: financements garantis
050	1,4	dont: titres de rang le plus élevé non garantis
060	1,5	dont: obligations garanties
070	1,6	dont: titres adossés à des actifs, y compris ABCP

C 70.00 — REFINANCEMENTS

axe des z

Total et monnaies importantes

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
010	1.1	1	Total des financements
020	1.1.1		dépôts de détail
030	1.1.2		dépôts de gros non garantis
040	1.1.3		financements garantis
050	1.2	2	Total des financements
060	1.2.1		dépôts de détail
070	1.2.2		dépôts de gros non garantis
080	1.2.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
010	1.1	1	Total des financements
020	1.1.1		dépôts de détail
030	1.1.2		dépôts de gros non garantis
040	1.1.3		financements garantis
050	1.2	2	Total des financements
060	1.2.1		dépôts de détail
070	1.2.2		dépôts de gros non garantis
080	1.2.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
010	1.1	1	Total des financements
020	1.1.1		dépôts de détail
030	1.1.2		dépôts de gros non garantis
040	1.1.3		financements garantis
050	1.2	2	Total des financements
060	1.2.1		dépôts de détail
070	1.2.2		dépôts de gros non garantis
080	1.2.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
090	1.3	3	Total des financements
100	1.3.1		dépôts de détail
110	1.3.2		dépôts de gros non garantis
120	1.3.3		financements garantis
130	1.4	4	Total des financements
140	1.4.1		dépôts de détail
150	1.4.2		dépôts de gros non garantis
160	1.4.3		financements garantis
170	1.5	5	Total des financements
180	1.5.1		dépôts de détail
190	1.5.2		dépôts de gros non garantis
200	1.5.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
090	1.3	3	Total des financements
100	1.3.1		dépôts de détail
110	1.3.2		dépôts de gros non garantis
120	1.3.3		financements garantis
130	1.4	4	Total des financements
140	1.4.1		dépôts de détail
150	1.4.2		dépôts de gros non garantis
160	1.4.3		financements garantis
170	1.5	5	Total des financements
180	1.5.1		dépôts de détail
190	1.5.2		dépôts de gros non garantis
200	1.5.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
090	1.3	3	Total des financements
100	1.3.1		dépôts de détail
110	1.3.2		dépôts de gros non garantis
120	1.3.3		financements garantis
130	1.4	4	Total des financements
140	1.4.1		dépôts de détail
150	1.4.2		dépôts de gros non garantis
160	1.4.3		financements garantis
170	1.5	5	Total des financements
180	1.5.1		dépôts de détail
190	1.5.2		dépôts de gros non garantis
200	1.5.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
210	1.6	6	Total des financements
220	1.6.1		dépôts de détail
230	1.6.2		dépôts de gros non garantis
240	1.6.3		financements garantis
250	1.7	7	Total des financements
260	1.7.1		dépôts de détail
270	1.7.2		dépôts de gros non garantis
280	1.7.3		financements garantis
290	1.8	8	Total des financements
300	1.8.1		dépôts de détail
310	1.8.2		dépôts de gros non garantis
320	1.8.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
210	1.6	6	Total des financements
220	1.6.1		dépôts de détail
230	1.6.2		dépôts de gros non garantis
240	1.6.3		financements garantis
250	1.7	7	Total des financements
260	1.7.1		dépôts de détail
270	1.7.2		dépôts de gros non garantis
280	1.7.3		financements garantis
290	1.8	8	Total des financements
300	1.8.1		dépôts de détail
310	1.8.2		dépôts de gros non garantis
320	1.8.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
210	1.6	6	Total des financements
220	1.6.1		dépôts de détail
230	1.6.2		dépôts de gros non garantis
240	1.6.3		financements garantis
250	1.7	7	Total des financements
260	1.7.1		dépôts de détail
270	1.7.2		dépôts de gros non garantis
280	1.7.3		financements garantis
290	1.8	8	Total des financements
300	1.8.1		dépôts de détail
310	1.8.2		dépôts de gros non garantis
320	1.8.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
330	1.9	9	Total des financements
340	1.9.1		dépôts de détail
350	1.9.2		dépôts de gros non garantis
360	1.9.3		financements garantis
370	1.10	10	Total des financements
380	1.10.1		dépôts de détail
390	1.10.2		dépôts de gros non garantis
400	1.10.3		financements garantis
410	1,11	11	Total des financements
420	1.11.1		dépôts de détail
430	1.11.2		dépôts de gros non garantis
440	1.11.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
330	1.9	9	Total des financements
340	1.9.1		dépôts de détail
350	1.9.2		dépôts de gros non garantis
360	1.9.3		financements garantis
370	1.10	10	Total des financements
380	1.10.1		dépôts de détail
390	1.10.2		dépôts de gros non garantis
400	1.10.3		financements garantis
410	1,11	11	Total des financements
420	1.11.1		dépôts de détail
430	1.11.2		dépôts de gros non garantis
440	1.11.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
330	1.9	9	Total des financements
340	1.9.1		dépôts de détail
350	1.9.2		dépôts de gros non garantis
360	1.9.3		financements garantis
370	1.10	10	Total des financements
380	1.10.1		dépôts de détail
390	1.10.2		dépôts de gros non garantis
400	1.10.3		financements garantis
410	1,11	11	Total des financements
420	1.11.1		dépôts de détail
430	1.11.2		dépôts de gros non garantis
440	1.11.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
450	1,12	12	Total des financements
460	1.12.1		dépôts de détail
470	1.12.2		dépôts de gros non garantis
480	1.12.3		financements garantis
490	1,13	13	Total des financements
500	1.13.1		dépôts de détail
510	1.13.2		dépôts de gros non garantis
520	1.13.3		financements garantis
530	1,14	14	Total des financements
540	1.14.1		dépôts de détail
550	1.14.2		dépôts de gros non garantis
560	1.14.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
450	1,12	12	Total des financements
460	1.12.1		dépôts de détail
470	1.12.2		dépôts de gros non garantis
480	1.12.3		financements garantis
490	1,13	13	Total des financements
500	1.13.1		dépôts de détail
510	1.13.2		dépôts de gros non garantis
520	1.13.3		financements garantis
530	1,14	14	Total des financements
540	1.14.1		dépôts de détail
550	1.14.2		dépôts de gros non garantis
560	1.14.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
450	1,12	12	Total des financements
460	1.12.1		dépôts de détail
470	1.12.2		dépôts de gros non garantis
480	1.12.3		financements garantis
490	1,13	13	Total des financements
500	1.13.1		dépôts de détail
510	1.13.2		dépôts de gros non garantis
520	1.13.3		financements garantis
530	1,14	14	Total des financements
540	1.14.1		dépôts de détail
550	1.14.2		dépôts de gros non garantis
560	1.14.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
570	1,15	15	Total des financements
580	1.15.1		dépôts de détail
590	1.15.2		dépôts de gros non garantis
600	1.15.3		financements garantis
610	1,16	16	Total des financements
620	1.16.1		dépôts de détail
630	1.16.2		dépôts de gros non garantis
640	1.16.3		financements garantis
650	1,17	17	Total des financements
660	1.17.1		dépôts de détail
670	1.17.2		dépôts de gros non garantis
680	1.17.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
570	1,15	15	Total des financements
580	1.15.1		dépôts de détail
590	1.15.2		dépôts de gros non garantis
600	1.15.3		financements garantis
610	1,16	16	Total des financements
620	1.16.1		dépôts de détail
630	1.16.2		dépôts de gros non garantis
640	1.16.3		financements garantis
650	1,17	17	Total des financements
660	1.17.1		dépôts de détail
670	1.17.2		dépôts de gros non garantis
680	1.17.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
570	1,15	15	Total des financements
580	1.15.1		dépôts de détail
590	1.15.2		dépôts de gros non garantis
600	1.15.3		financements garantis
610	1,16	16	Total des financements
620	1.16.1		dépôts de détail
630	1.16.2		dépôts de gros non garantis
640	1.16.3		financements garantis
650	1,17	17	Total des financements
660	1.17.1		dépôts de détail
670	1.17.2		dépôts de gros non garantis
680	1.17.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
690	1,18	18	Total des financements
700	1.18.1		dépôts de détail
710	1.18.2		dépôts de gros non garantis
720	1.18.3		financements garantis
730	1,19	19	Total des financements
740	1.19.1		dépôts de détail
750	1.19.2		dépôts de gros non garantis
760	1.19.3		financements garantis
770	1,20	20	Total des financements
780	1.20.1		dépôts de détail
790	1.20.2		dépôts de gros non garantis
800	1.20.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
690	1,18	18	Total des financements
700	1.18.1		dépôts de détail
710	1.18.2		dépôts de gros non garantis
720	1.18.3		financements garantis
730	1,19	19	Total des financements
740	1.19.1		dépôts de détail
750	1.19.2		dépôts de gros non garantis
760	1.19.3		financements garantis
770	1,20	20	Total des financements
780	1.20.1		dépôts de détail
790	1.20.2		dépôts de gros non garantis
800	1.20.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
690	1,18	18	Total des financements
700	1.18.1		dépôts de détail
710	1.18.2		dépôts de gros non garantis
720	1.18.3		financements garantis
730	1,19	19	Total des financements
740	1.19.1		dépôts de détail
750	1.19.2		dépôts de gros non garantis
760	1.19.3		financements garantis
770	1,20	20	Total des financements
780	1.20.1		dépôts de détail
790	1.20.2		dépôts de gros non garantis
800	1.20.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
810	1,21	21	Total des financements
820	1.21.1		dépôts de détail
830	1.21.2		dépôts de gros non garantis
840	1.21.3		financements garantis
850	1,22	22	Total des financements
860	1.22.1		dépôts de détail
870	1.22.2		dépôts de gros non garantis
880	1.22.3		financements garantis
890	1,23	23	Total des financements
900	1.23.1		dépôts de détail
910	1.23.2		dépôts de gros non garantis
920	1.23.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
810	1,21	21	Total des financements
820	1.21.1		dépôts de détail
830	1.21.2		dépôts de gros non garantis
840	1.21.3		financements garantis
850	1,22	22	Total des financements
860	1.22.1		dépôts de détail
870	1.22.2		dépôts de gros non garantis
880	1.22.3		financements garantis
890	1,23	23	Total des financements
900	1.23.1		dépôts de détail
910	1.23.2		dépôts de gros non garantis
920	1.23.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
810	1,21	21	Total des financements
820	1.21.1		dépôts de détail
830	1.21.2		dépôts de gros non garantis
840	1.21.3		financements garantis
850	1,22	22	Total des financements
860	1.22.1		dépôts de détail
870	1.22.2		dépôts de gros non garantis
880	1.22.3		financements garantis
890	1,23	23	Total des financements
900	1.23.1		dépôts de détail
910	1.23.2		dépôts de gros non garantis
920	1.23.3		financements garantis

Refinancements
				1 jour				> 1 jour ≤ 7 jours				> 7 jours ≤ 14 jours
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	010	020	030	040	050	060	070	080	090	100	110	120
930	1,24	24	Total des financements
940	1.24.1		dépôts de détail
950	1.24.2		dépôts de gros non garantis
960	1.24.3		financements garantis
970	1,25	25	Total des financements
980	1.25.1		dépôts de détail
990	1.25.2		dépôts de gros non garantis
1000	1.25.3		financements garantis
1010	1,26	26	Total des financements
1020	1.26.1		dépôts de détail
1030	1.26.2		dépôts de gros non garantis
1040	1.26.3		financements garantis

Refinancements
				> 14 jours ≤ 1 mois				> 1 mois ≤ 3 mois				> 3 mois ≤ 6 mois
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net
Ligne	ID	Jour	Point	130	140	150	160	170	180	190	200	210	220	230	240
930	1,24	24	Total des financements
940	1.24.1		dépôts de détail
950	1.24.2		dépôts de gros non garantis
960	1.24.3		financements garantis
970	1,25	25	Total des financements
980	1.25.1		dépôts de détail
990	1.25.2		dépôts de gros non garantis
1000	1.25.3		financements garantis
1010	1,26	26	Total des financements
1020	1.26.1		dépôts de détail
1030	1.26.2		dépôts de gros non garantis
1040	1.26.3		financements garantis

Refinancements
				> 6 mois				Flux de trésorerie totaux nets	Échéance moyenne (en jours)
				À échéance	Refinancement	Nouveaux fonds	Net	Flux de trésorerie totaux nets	Échéance des fonds arrivant à échéance	Échéance des fonds refinancés	Échéance des fonds nouveaux	Profil de financement total
Ligne	ID	Jour	Point	250	260	270	280	290	300	310	320	330
930	1,24	24	Total des financements
940	1.24.1		dépôts de détail
950	1.24.2		dépôts de gros non garantis
960	1.24.3		financements garantis
970	1,25	25	Total des financements
980	1.25.1		dépôts de détail
990	1.25.2		dépôts de gros non garantis
1000	1.25.3		financements garantis
1010	1,26	26	Total des financements
1020	1.26.1		dépôts de détail
1030	1.26.2		dépôts de gros non garantis									Documents similaires Règlement (consolidé)02013R0952-20161224 Règlement (UE) n o 952/2013 du Parlement européen et du Conseil du 9 octobre 2013 établissant le code des douanes de l'Union (refonte) 24/12/2016 Règlement (consolidé)02014R1286-20161224 Règlement (UE) n o 1286/2014 du Parlement européen et du Conseil du 26 novembre 2014 sur les documents d’informations clés relatifs aux produits d’investissement packagés de détail et fondés sur l’assurance (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE) 24/12/2016 Règlement (consolidé)02003R1210-20161223 Règlement (CE) n o 1210/2003 du Conseil du 7 juillet 2003 concernant certaines restrictions spécifiques applicables aux relations économiques et financières avec l'Iraq et abrogeant le règlement (CE) n o 2465/1996 du Conseil 23/12/2016 Règlement (consolidé)02006R1033-20161223 Règlement (CE) n o 1033/2006 de la Commission du 4 juillet 2006 définissant les règles en matière de procédures applicables aux plans de vol durant la phase préalable au vol dans le ciel unique européen (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE) 23/12/2016 ← Retour au droit européen Voir aussi sur EUR-Lex →

CELEX	02016R0313-20160305
Type	Règlement (consolidé)
Date	samedi 5 mars 2016

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