Décision (UE) 2026/1942 de la Banque centrale européenne du 30 juillet 2026 concernant le traitement des données à caractère personnel dans le cadre de la surveillance prudentielle des établissements de crédit (BCE/2026/18)

a)

évaluer si les personnes nommées remplissent les critères d’honorabilité, de connaissances, de compétences et d’expérience;

b)

procéder à des réévaluations pour s’assurer que les exigences d’honorabilité, de connaissances, de compétences et d’expérience sont respectées de manière continue et, si ces exigences ne sont pas respectées, démettre de leurs fonctions les membres concernés de l’organe de direction de l’entité importante soumise à la surveillance prudentielle;

c)

évaluer les demandes d’autorisation d’exercice de fonctions de direction non exécutives supplémentaires émanant de membres de l’organe de direction ainsi que les demandes d’autorisation visant à occuper simultanément, au sein de l’entité importante soumise à la surveillance prudentielle, le poste de président(e) de l’organe de direction dans sa fonction de surveillance et le poste de directeur(trice) général(e);

d)

réaliser des recherches quantitatives, des analyses et des rapports statistiques à un niveau agrégé.

a)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec l’article 4, paragraphe 1, point e), et les articles 6, 7, 8, 9 et 10 du règlement (UE) no 1024/2013.

b)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec la directive 2013/36/UE, telle que transposée en droit national.

a)

les personnes nommées qui sont soumises à une évaluation dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

b)

les proches d’une personne nommée, tels que le ou la conjoint(e), partenaire enregistré(e), concubin(e), enfant, parent ou toute autre personne avec laquelle la personne nommée partage un logement;

c)

les associés d’une personne nommée dont les données à caractère personnel sont pertinentes pour l’évaluation de celle-ci, tels que les personnes qui occupent des postes de direction au sein de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle la nomination est effectuée ou qui en sont les bénéficiaires effectifs;

d)

les représentants autorisés d’une personne nommée dans le cadre de la procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences.

a)

les données d’identification, telles que le nom, le numéro de carte d’identité/de passeport, la nationalité et la signature de la personne nommée;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone de la personne nommée;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation et à la formation reçues, ainsi qu’aux différents emplois et postes occupés par la personne nommée et par les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination;

d)

les données professionnelles relatives à toute autre activité professionnelle de la personne nommée;

e)

le casier judiciaire détaillé et les informations sur les enquêtes et procédures pénales, les procédures civiles et administratives et mesures disciplinaires pertinentes, y compris l’interdiction de gérer une société, les procédures de faillite ou d’insolvabilité ou les procédures analogues;

f)

les données financières de la personne nommée;

g)

la description des relations personnelles des proches de la personne nommée avec d’autres membres de l’organe de direction et/ou titulaires de postes-clés de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales; et leurs relations professionnelles et financières avec l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales;

h)

les informations indiquant si une évaluation de l’honorabilité, des connaissances, des compétences et de l’expérience a déjà été effectuée par une autre autorité compétente ainsi que les informations sur les résultats de cette évaluation;

i)

les observations faites par des membres du personnel de la BCE ou de l’ACN à propos de la performance de la personne nommée, réalisée dans le cadre de ses fonctions actuelles ou de toute fonction antérieure, susceptible d’avoir une incidence sur la procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences en cours;

j)

les informations, concernant la conduite observée par la personne nommée dans ses fonctions actuelles, qui peuvent présenter un intérêt dans le cadre des réévaluations;

k)

les enregistrements sonores de la voix de la personne nommée.

a)

octroi d’agréments pour l’accès à l’activité d’établissement de crédit: évaluer si le demandeur d’un agrément satisfait aux exigences applicables du droit national et du droit de l’Union, ce qui peut inclure l’évaluation de l’organisation structurelle, des évaluations de l’honorabilité et des compétences des membres de l’organe de direction et des titulaires de postes-clés, ainsi que l’analyse de l’aptitude des actionnaires ou associés du demandeur;

b)

participations qualifiées: vérifier la solidité financière de l’acquisition envisagée et le caractère approprié du candidat acquéreur;

c)

retraits d’agréments pour l’accès à l’activité d’établissement de crédit: évaluer si une entité soumise à la surveillance prudentielle remplit les conditions de retrait d’un agrément en vertu du droit national et du droit de l’Union;

d)

droit d’établissement et liberté de prestation de services des entités soumises à la surveillance prudentielle: évaluer la conformité aux exigences applicables du droit national et du droit de l’Union de l’établissement d’une succursale ou de la prestation de services par des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle et des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, de l’établissement d’une succursale dans un État membre participant par un établissement de crédit établi dans un État membre non participant, de la prestation de services en dehors des États membres participants par une entité importante ou une entité moins importante soumise à la surveillance prudentielle, de la prestation de services dans un État membre participant par un établissement de crédit établi dans un État membre non participant, et des modifications des renseignements concernant une succursale ou des modifications de la prestation de services effectuée par des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle ou des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

e)

approbations ou exemptions d’approbation de compagnies financières holding (mixtes): évaluer si les critères énoncés dans le droit national et le droit de l’Union applicables pour l’octroi d’une approbation ou d’une exemption d’approbation d’une compagnie financière holding (mixte) sont remplis, y compris l’évaluation des dispositifs internes et de la structure d’organisation du groupe dont la compagnie financière holding (mixte) fait partie, ainsi que la répartition interne des tâches au sein de ce groupe, et l’aptitude des membres de l’organe de direction et des actionnaires (ou des associés) de la compagnie financière holding (mixte).

f)

fusions et scissions réalisées par des établissements et par des compagnies financières holding (mixtes): évaluer si les critères énoncés dans le droit national et le droit de l’Union applicables à l’approbation des fusions et scissions sont remplis, y compris l’évaluation de la réputation et de la solidité financière des parties prenantes financières participant à l’opération envisagée et si l’entité résultant de celle-ci sera en mesure de se conformer et de continuer à se conformer aux exigences prudentielles.

a)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec l’article 4, paragraphe 1, points a), b), c) et g), l’article 4, paragraphe 2, l’article 6, paragraphe 4, les articles 14 et 15, ainsi que l’article 17, paragraphe 1, du règlement (UE) no 1024/2013.

b)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec les articles 8, 11 à 17, et la partie V, titres 1, 2 et 3 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17).

c)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec les articles 8, 8 bis, 10 à 14, 18, 21 bis, 22, 23, 27 decies, 27 undecies, 33, 34, 35 et 39 de la directive 2013/36/UE, tels que transposés en droit national.

3.1.

3.2.

3.3.

3.4.

3.5.

3.6.

a)

les données d’identification, telles que le nom, le numéro de carte d’identité/de passeport, la nationalité et la signature;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation, à la formation, ainsi qu’aux différents emplois et postes occupés;

d)

les données professionnelles relatives à toute autre activité professionnelle de la personne nommée;

e)

le casier judiciaire détaillé et les informations sur les enquêtes et procédures pénales, les procédures civiles et administratives et mesures disciplinaires pertinentes, y compris l’interdiction de gérer une société, les procédures de faillite ou d’insolvabilité ou les procédures analogues;

f)

les données financières;

g)

la description des intérêts ou relations financiers et non financiers significatifs;

h)

les informations concernant un refus, un retrait, une révocation ou une cessation d’enregistrement, d’agrément, d’affiliation ou de licence pour l’exercice d’activités commerciales ou professionnelles; ou une radiation par un organe public ou de réglementation ou par une association ou un organe professionnel(le);

i)

les informations indiquant si une évaluation de la réputation a déjà été effectuée par une autre autorité compétente ainsi que les informations sur les résultats de cette évaluation;

j)

les observations faites par des membres du personnel de la BCE ou de l’ACN à propos de la performance de la personne concernée, réalisée dans le cadre de ses fonctions actuelles ou de toute fonction antérieure, susceptible d’avoir une incidence sur l’évaluation en question;

k)

les enregistrements sonores de la voix de la personne concernée.

a)

veiller au respect, par les entités importantes soumises à la surveillance prudentielle, des dispositions pertinentes du droit de l’Union, y compris leurs transpositions en droit national, qui imposent des exigences prudentielles dans les domaines: i) des fonds propres, de la titrisation, des limites applicables aux grands risques, de la liquidité, de l’effet de levier, ainsi que des déclarations d’informations et des informations à destination du public sur ces sujets et ii) de la gouvernance, y compris des processus de gestion des risques, des mécanismes de contrôle interne, des politiques et pratiques de rémunération, ainsi que des procédures efficaces d’évaluation de l’adéquation du capital interne et de la liquidité, y compris des modèles fondés sur les notations internes;

b)

mener des contrôles prudentiels et des tests de résistance visant à déterminer si les entités importantes soumises à la surveillance prudentielle respectent les exigences pertinentes du droit de l’Union et, sur la base de ce contrôle prudentiel, imposer auxdites entités des exigences spécifiques et d’autres mesures;

c)

assurer la surveillance prudentielle des sociétés mères des entités soumises à la surveillance prudentielle établies dans l’un des États membres participants, y compris les compagnies financières holding (mixtes), et participer à la surveillance prudentielle sur base consolidée, notamment au sein des collèges d’autorités de contrôle, sans préjudice de la participation des ACN à ces collèges en tant qu’observateurs, des sociétés mères non établies dans l’un des États membres participants;

d)

participer à la surveillance prudentielle complémentaire des conglomérats financiers en ce qui concerne les entités soumises à la surveillance prudentielle qui en font partie et assumer un rôle de coordination lorsque la BCE est désignée en tant que coordinateur pour un conglomérat financier, conformément aux critères énoncés dans les dispositions pertinentes du droit de l’Union;

e)

exécuter des missions de surveillance prudentielle concernant les plans de redressement et l’intervention précoce;

f)

exécuter des missions de surveillance prudentielle liées à l’évaluation de participations importantes qui ne sont pas des participations qualifiées;

g)

exercer, à l’égard des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle, les pouvoirs de surveillance prudentielle conférés par le droit national qui relèvent des missions de la BCE, y compris l’approbation des acquisitions, par des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle, de participations dans un établissement autre qu’un établissement de crédit ou un établissement de crédit situé en dehors de l’Union, des fusions ou scissions d’établissements de crédit, de l’acquisition ou cession d’actifs ou de passifs, de la modification des statuts des établissements de crédit, de la nomination des commissaires aux comptes extérieurs, des demandes d’informations et de rapports spécifiques auprès des commissaires aux comptes extérieurs, des projets d’externalisation, des opérations réalisées dans des pays tiers, de l’exercice des pouvoirs à l’égard des actionnaires, des crédits octroyés ou des limites de crédit imposées à des parties liées, des décisions stratégiques et de la création de groupes bancaires coopératifs;

h)

exercer, à l’égard des entités importantes soumises à la surveillance prudentielle, les pouvoirs de surveillance prudentielle conférés par le droit de l’Union, y compris les options et facultés dont disposent les autorités compétentes en vertu du règlement (UE) no 575/2013 du Parlement européen et du Conseil (1) et de la directive 2013/36/UE, telle que transposée en droit national.

a)

les membres du personnel d’une entité importante soumise à la surveillance prudentielle;

b)

les membres de l’organe de direction, les clients et leurs garants, les actionnaires et les créanciers, les prestataires de services, les consultants et les commissaires aux comptes extérieurs d’une entité importante soumise à la surveillance prudentielle;

c)

les membres du personnel ou les représentants des associations bancaires;

d)

les membres du personnel des institutions et organes de l’Union et des autorités nationales et internationales;

e)

d’autres tiers, tels que des personnes introduisant des réclamations ou des demandes d’informations concernant une entité importante soumise à la surveillance prudentielle;

f)

les représentants autorisés d’une personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

g)

les représentants autorisés de l’acquéreur d’une participation importante;

h)

les membres du personnel de l’acquéreur d’une participation importante.

a)

les données d’identification, telles que le nom, le numéro de carte d’identité/de passeport, la nationalité et la signature;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation, à la formation, ainsi qu’aux différents emplois et postes occupés et à toute autre activité professionnelle;

d)

les données financières, par exemple dans le cadre de l’examen d’un dossier de crédit d’un client de la banque ou dans le cadre d’un prêt à un membre de l’organe de direction lorsqu’une approbation préalable est requise;

e)

le casier judiciaire détaillé et les informations sur les enquêtes et procédures pénales, les procédures civiles et administratives et mesures disciplinaires pertinentes, y compris l’interdiction de gérer une société, les procédures de faillite ou d’insolvabilité ou les procédures analogues.

a)

enquête sur des infractions présumées à des exigences découlant d’actes pertinents directement applicables du droit de l’Union, commises par des entités soumises à la surveillance prudentielle, pour lesquelles des sanctions pécuniaires administratives peuvent être imposées en vertu de l’article 18, paragraphe 1, du règlement (UE) no 1024/2013, et élaboration des propositions relatives à l’imposition de telles sanctions;

b)

enquête sur des infractions présumées, commises par des entités soumises à la surveillance prudentielle, à des règlements ou décisions de la BCE pour lesquelles des sanctions peuvent être imposées en vertu de l’article 18, paragraphe 7, du règlement (UE) no 1024/2013;

c)

détermination, dans les cas relevant de l’article 18, paragraphe 5, du règlement (UE) no 1024/2013, s’il convient de demander à une ACN d’engager une procédure, et notification de cette demande à l’ACN;

d)

demande d’information en vertu de l’article 10 du règlement (UE) no 1024/2013 et de l’article 139 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17), et accomplissement des missions en vertu des articles 125 à 138 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17) dans le cadre de l’enquête sur les infractions présumées visées à l’article 18, paragraphes 1 et 7, du règlement (UE) no 1024/2013;

e)

détermination s’il convient de demander à une ACN, en vertu de l’article 136 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17), de saisir les autorités compétentes en cas d’infraction pénale présumée, à des fins d’enquête et d’éventuelles poursuites pénales, et notification de cette demande à l’ACN.

a)

L’article 5, paragraphe 1, points a) et b), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec les articles 9, 10, 11 et 18 du règlement (UE) no 1024/2013.

b)

L’article 5, paragraphe 1, points a) et b), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec l’article 113, paragraphe 3, et les articles 120 à 129, 134, 136 et 139 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17).

a)

les membres du personnel de l’entité soumise à la surveillance prudentielle faisant l’objet de la procédure;

b)

les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle faisant l’objet de la procédure;

c)

les membres de l’organe de direction des entités cherchant à acquérir une participation qualifiée dans l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

d)

les candidats acquéreurs d’une participation qualifiée;

e)

les représentants autorisés de l’entité soumise à la surveillance prudentielle faisant l’objet de la procédure.

a)

les données d’identification, telles que le nom, la nationalité et la signature;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation, à la formation et à l’emploi;

d)

les données financières;

e)

les détails des infractions (présumées) et des condamnations pénales.

a)

effectuer des inspections sur place afin de mener des enquêtes approfondies sur les risques, les contrôles des risques et la gouvernance des entités soumises à la surveillance prudentielle;

b)

évaluer les modèles internes utilisés pour le calcul des exigences de fonds propres, notamment en ce qui concerne les méthodologies, l’adéquation économique, les risques, les contrôles des risques et la gouvernance;

c)

procéder à des examens de la qualité des actifs afin d’améliorer la transparence en ce qui concerne les expositions des entités soumises à la surveillance prudentielle, y compris en ce qui concerne l’adéquation des évaluations des actifs et des sûretés et les dispositions connexes.

a)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec l’article 4, paragraphe 1, point f), l’article 6, paragraphe 4, et les articles 10, 11 et 12 du règlement (UE) no 1024/2013.

b)

L’article 5, paragraphe 1, point a), du règlement (UE) 2018/1725 ou l’article 6, paragraphe 1, point e), et, dans certains États membres, point c), du règlement (UE) 2016/679, lus conjointement avec les articles 143 à 146 du règlement (UE) no 468/2014 (BCE/2014/17).

a)

les membres du personnel de l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

b)

les actionnaires de l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

c)

les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

d)

les clients de l’entité soumise à la surveillance prudentielle, leurs garants et les parties liées;

e)

les commissaires aux comptes extérieurs de l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

f)

les prestataires de services et les consultants de l’entité soumise à la surveillance prudentielle;

g)

les membres du personnel des institutions et organes de l’Union et des autorités nationales et internationales.

a)

les informations détaillées sur les clients de l’entité soumise à la surveillance prudentielle, notamment:

b)

les informations détaillées sur les membres du personnel, les actionnaires et les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle, notamment:

c)

les informations détaillées sur les commissaires aux comptes extérieurs, les prestataires de services et les consultants de l’entité soumise à la surveillance prudentielle ainsi que les informations détaillées sur les membres du personnel des institutions et organes de l’Union et des autorités nationales et internationales, notamment:

a)

évaluation visant à déterminer si les ACN appliquent des normes élevées de surveillance de manière cohérente et vérification que des situations comparables aboutissent à des résultats comparables dans l’ensemble du MSU;

b)

réception de notifications ex ante et ex post de la part des ACN sur les procédures de surveillance essentielles et les projets de décisions essentiels concernant les entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle à haut risque et ayant une incidence forte, et fourniture de conseils aux ACN afin d’approfondir l’évaluation d’aspects précis de ces procédures;

c)

réception de notifications de la part des ACN concernant des circonstances particulières;

d)

réalisation d’examens thématiques destinés à fournir des informations ciblées sur la surveillance prudentielle exercée par les ACN en ce qui concerne des domaines de risque définis, au niveau de chaque entité moins importante soumise à la surveillance prudentielle ou de catégories d’entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle similaires, afin de garantir une surveillance prudentielle de haute qualité;

e)

participation aux inspections sur place des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, en vue de favoriser la compréhension, par la BCE, de la façon dont les ACN exercent la surveillance prudentielle.

a)

les membres du personnel des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

b)

les membres de l’organe de direction, les clients et leurs garants, les actionnaires et les créanciers, les prestataires de services, les consultants et les commissaires aux comptes extérieurs des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

c)

les membres du personnel ou les représentants des associations bancaires;

d)

les membres du personnel des institutions et organes de l’Union et des autorités nationales et internationales;

a)

les données d’identification, telles que le nom, le numéro de carte d’identité/de passeport, la nationalité et la signature;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation et à la formation reçues, ainsi qu’aux différents emplois et postes occupés par la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences et par les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination;

d)

les données professionnelles relatives à toute autre activité professionnelle de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

e)

les données financières de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

f)

le casier judiciaire détaillé et les informations sur les enquêtes et procédures pénales, les procédures civiles et administratives et mesures disciplinaires pertinentes, y compris l’interdiction de gérer une société, les procédures de faillite ou d’insolvabilité ou les procédures analogues;

g)

la description des relations personnelles des proches de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences avec d’autres membres de l’organe de direction et/ou titulaires de postes-clés de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales; et leurs relations professionnelles et financières avec l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales;

h)

les informations indiquant si une évaluation de l’honorabilité et des compétences a déjà été effectuée par une autre autorité compétente ainsi que les informations concernant les résultats de cette évaluation;

i)

les observations faites par des membres du personnel de la BCE ou de l’ACN à propos de la performance de la personne nommée, réalisée dans le cadre de ses fonctions actuelles ou de toute fonction antérieure, susceptible d’avoir une incidence sur la procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences en cours;

j)

les informations, concernant la conduite observée par la personne nommée dans ses fonctions actuelles, qui peuvent être pertinentes dans le cadre des réévaluations.

a)

veiller au respect, par les entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, des dispositions pertinentes du droit de l’Union, y compris leurs transpositions en droit national, qui imposent des exigences prudentielles dans les domaines: i) des fonds propres, de la titrisation, des limites applicables aux grands risques, de la liquidité, de l’effet de levier, ainsi que des déclarations d’informations et des informations à destination du public sur ces sujets et ii) de la gouvernance, y compris des processus de gestion des risques, des mécanismes de contrôle interne, des politiques et pratiques de rémunération, ainsi que des procédures efficaces d’évaluation de l’adéquation du capital interne et de la liquidité, y compris des modèles fondés sur les notations internes;

b)

mener des contrôles prudentiels et des tests de résistance visant à déterminer si les entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle respectent les exigences pertinentes du droit de l’Union et, sur la base de ce contrôle prudentiel, imposer auxdites entités des exigences spécifiques et d’autres mesures;

c)

assurer la surveillance prudentielle, sur base consolidée, des sociétés mères des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle établies dans l’un des États membres participants, y compris les compagnies financières holding et les compagnies financières holding mixtes, et participer à la surveillance prudentielle sur base consolidée, notamment au sein des collèges d’autorités de contrôle, sans préjudice de la participation des ACN à ces collèges, en tant qu’observateurs, des sociétés mères non établies dans l’un des États membres participants;

d)

exécuter des missions de surveillance prudentielle concernant les plans de redressement et l’intervention précoce;

e)

réaliser des inspections sur place d’entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

f)

exercer, à l’égard des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, les pouvoirs de surveillance prudentielle conférés par le droit national, y compris, entre autres, l’approbation d’acquisitions, par des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, de participations dans un établissement autre qu’un établissement de crédit ou un établissement de crédit situé en dehors de l’Union, des fusions ou scissions d’établissements de crédit, de l’acquisition ou la cession d’actifs ou de passifs, de la modification des statuts des établissements de crédit, de la nomination des commissaires aux comptes extérieurs, des demandes d’informations et de rapports spécifiques auprès des commissaires aux comptes extérieurs, des projets d’externalisation, des opérations réalisées dans des pays tiers, de l’exercice des pouvoirs à l’égard des actionnaires, des crédits octroyés ou des limites de crédit imposées à des parties liées, des décisions stratégiques et de la création de groupes bancaires coopératifs;

g)

exercer, à l’égard des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle, les pouvoirs de surveillance prudentielle conférés aux autorités compétentes en vertu du règlement (UE) no 575/2013 et de la directive 2013/36/UE, telle que transposée en droit national.

a)

les membres du personnel des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

b)

les membres de l’organe de direction, les clients et leurs garants, les actionnaires et les créanciers, les prestataires de services, les consultants et les commissaires aux comptes extérieurs des entités moins importantes soumises à la surveillance prudentielle;

c)

les membres du personnel ou les représentants des associations bancaires;

d)

les membres du personnel des institutions et organes de l’Union et des autorités nationales et internationales;

e)

d’autres tiers, tels que des personnes introduisant des réclamations ou des demandes d’informations concernant une entité moins importante soumise à la surveillance prudentielle;

f)

les représentants autorisés d’une personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences.

a)

les données d’identification, telles que le nom, le numéro de carte d’identité/de passeport, la nationalité et la signature;

b)

les coordonnées, telles que l’adresse postale, l’adresse électronique et le numéro de téléphone;

c)

les données professionnelles relatives à l’éducation et à la formation reçues, ainsi qu’aux différents emplois et postes occupés par la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences et par les membres de l’organe de direction de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination;

d)

les données professionnelles relatives à toute autre activité professionnelle de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

e)

le casier judiciaire détaillé et les informations sur les enquêtes et procédures pénales, les procédures civiles et administratives et mesures disciplinaires pertinentes, y compris l’interdiction de gérer une société, les procédures de faillite ou d’insolvabilité ou les procédures analogues;

f)

les données financières de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences;

g)

la description des relations personnelles des proches de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences avec d’autres membres de l’organe de direction et/ou titulaires de postes-clés de l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales; et leurs relations professionnelles et financières avec l’entité soumise à la surveillance prudentielle dans laquelle a lieu la nomination, sa société mère ou ses filiales;

h)

les informations indiquant si une évaluation de l’honorabilité, des connaissances, des compétences et de l’expérience a déjà été effectuée par une autre autorité compétente ainsi que les informations sur les résultats de cette évaluation;

i)

les observations faites par des membres du personnel de la BCE ou de l’ACN à propos de la performance de la personne nommée, réalisée dans le cadre de ses fonctions actuelles ou de toute fonction antérieure, susceptible d’avoir une incidence sur la procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences en cours;

j)

les informations, concernant la conduite observée par la personne nommée dans des fonctions actuelles, qui peuvent être pertinentes dans le cadre des réévaluations;

k)

les données financières, par exemple dans le cadre de l’examen d’un dossier de crédit d’un client de la banque ou dans le cadre d’un prêt octroyé à un membre de l’organe de direction lorsqu’une approbation préalable est requise;

l)

les enregistrements sonores de la voix de la personne nommée dans le cadre d’une procédure d’évaluation de l’honorabilité et des compétences.